工商银行云南分行以“防控实质风险”为导向 账户管理守护“钱袋子”

• 2021-08-19 10:58:14 来源：城市金融报

最近，网络上一些网友反映去银行办卡审核严格了，银行需要询问个人信息、办卡用途、审核手机号或者一些证明材料，还要签署承诺书，这是为什么呢?为此，记者采访了工商银行云南省分行个人金融业务部高级经理尹建伟。

尹建伟介绍，近年来，非法买卖银行账户行为猖獗，已然成为电信网络诈骗案件持续高发的重要原因之一，不仅严重扰乱正常的社会与金融管理秩序，还严重危害人民群众的财产安全和合法权益。2020年10月，国务院召开打击治理电信网络新型违法犯罪部际联席会，决定在全国范围内开展以打击整治电话卡银行卡(简称“两卡”)违法犯罪为主要内容的“断卡”行动。随后五部委联合发布《关于依法打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》，依法严厉打击惩戒治理非法买卖两卡违法犯罪活动。

针对有些客户风险防范意识不够，面对黑市上高额的银行卡收购诱惑，将自己的银行卡出售给不法分子的现象，尹建伟提示，非法买卖账户将会为犯罪分子实施诈骗埋下隐患，成为非法活动的帮凶，不仅要承担法律责任，还将面临“5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得新开立账户”的金融惩戒。银行严格识别客户身份，正是为了最大程度地压缩犯罪分子买卖银行卡的空间、减少这类现象的发生。

尹建伟介绍，在人民银行的统一部署和推动下，工行云南分行一方面以“防控实质风险”为导向，抓好账户开户“实名制”审核，优化尽职调查流程，以更加有效地识别客户;另一方面注重保障人民群众开户基本需求，实施账户分级的管理机制，为确有金融需求的客户提供安全、便利、优质的账户服务，提升人民群众对银行账户服务的满意度。希望广大客户理解配合，共同维护良好的金融环境，有效预防不法分子利用客户信息从事违法犯罪活动，保护人民群众的财产安全和合法权益，从而更好地保护人民群众的“钱袋子”。(云萱)

标签： 钱袋子 账户管理 实质风险 非法活动

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